崗位職責(zé)：
1.1???制度建設(shè)
1.11?制定風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸管理制度、企業(yè)內(nèi)部控制制度、辦法和工作流程以及操作規(guī)范。
1.12?負(fù)責(zé)建立和維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并對(duì)企業(yè)運(yùn)行和相關(guān)制度提出改進(jìn)意見。
1.2???業(yè)務(wù)規(guī)劃
1.21??制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作規(guī)劃、年度工作計(jì)劃。
1.3???授權(quán)管理
1.31?負(fù)責(zé)做好授權(quán)與轉(zhuǎn)授權(quán)工作。
1.4???風(fēng)險(xiǎn)管理
1.4.1?與業(yè)務(wù)部門共同對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)按工作流程的規(guī)定進(jìn)行完全的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與評(píng)估。
1.4.2?協(xié)同法律事務(wù)部共同對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)的實(shí)際操作過程及法律文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)估。
1.4.3?完成業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)估報(bào)告，向公司風(fēng)控委員會(huì)匯報(bào)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查與分析評(píng)估結(jié)果。
1.4.4?協(xié)助有關(guān)部門已放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。
1.4.5?牽頭負(fù)責(zé)信用、操作、流動(dòng)性、聲譽(yù)、信息等全面風(fēng)險(xiǎn)的管理、審核與評(píng)價(jià)工作。
1.4.6?負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理，包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等。
1.4.7?負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)制度和技術(shù)開發(fā)與推廣。
1.4.8?負(fù)責(zé)公司內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)分類管理和審批認(rèn)定工作。
1.4.9?負(fù)責(zé)產(chǎn)品質(zhì)量總體控制計(jì)劃的編制、考核、監(jiān)測(cè)和分析。
1.4.10?負(fù)責(zé)呆帳核銷的復(fù)審工作，組織公司呆賬損失準(zhǔn)備計(jì)提工作。
1.4.11?負(fù)責(zé)對(duì)重大資產(chǎn)減值、公允價(jià)值、損失核銷進(jìn)行審核、審批。
1.4.12?協(xié)助財(cái)務(wù)中心對(duì)各種損失準(zhǔn)備和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備的計(jì)提。
1.4.13?負(fù)責(zé)資本充足率、不良資產(chǎn)率、撥備覆蓋率等風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的設(shè)定、監(jiān)測(cè)及日?？刂啤?br />1.4.14?負(fù)責(zé)客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)上報(bào)，指導(dǎo)分/子公司做好數(shù)據(jù)上報(bào)工作。
1.5、??征信管理
1.5.1?負(fù)責(zé)公司征信管理，完善黑名單制度。
1.6、?Capit投融資運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)管理
1.6.1?負(fù)責(zé)管理系統(tǒng)的建設(shè)與維護(hù)。
1.6.2?負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)的管理與維護(hù)。
1.6.3?負(fù)責(zé)網(wǎng)站投融資制度執(zhí)行情況、業(yè)務(wù)審批條件落實(shí)情況的檢查。
1.6.4?負(fù)責(zé)分析監(jiān)控公司投資質(zhì)量、投向結(jié)構(gòu)、投放進(jìn)度。
1.6.5?對(duì)授信審批質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)及檢查；制定并監(jiān)督實(shí)施潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶退出計(jì)劃，提出風(fēng)險(xiǎn)化解措施。
1.6?.6負(fù)責(zé)統(tǒng)籌授信業(yè)務(wù)發(fā)生后的監(jiān)測(cè)管理，督導(dǎo)業(yè)務(wù)部門實(shí)施授信后的日常管理。
1.6.7?牽頭負(fù)責(zé)編寫、審定中國(guó)資本網(wǎng)投融資管理手冊(cè)。
1.6.8?負(fù)責(zé)公司已投融資客戶檔案管理和分/子公司檔案管理的檢查、指導(dǎo)。
1.7、?評(píng)級(jí)管理
1.7.1?負(fù)責(zé)制定客戶評(píng)級(jí)制度、操作規(guī)程，督導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)工作的實(shí)施。
1.7.2?負(fù)責(zé)債項(xiàng)評(píng)級(jí)、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等工作。
1.8、?獨(dú)立核算事業(yè)部、各部門、分支機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)監(jiān)督
1.8.1?負(fù)責(zé)根據(jù)國(guó)家和總部相關(guān)管理制度要求，在公司內(nèi)部和分支機(jī)構(gòu)范圍內(nèi)健全財(cái)務(wù)管理與會(huì)計(jì)制度及實(shí)
施細(xì)則，并組織實(shí)施；
1.8.2?負(fù)責(zé)規(guī)范屬分/子公司、獨(dú)立核算事業(yè)部的會(huì)計(jì)核算；
1.8.3?負(fù)責(zé)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制，指導(dǎo)分/子公司開源節(jié)流，優(yōu)化資金占用，定期對(duì)分/子財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)
行分析，為公司管理層提供決策支持；
1.8.4?負(fù)責(zé)在分/子公司實(shí)施收支兩條線和預(yù)算管理，嚴(yán)格規(guī)范財(cái)經(jīng)紀(jì)律。
1.9、資金控制管理
1.9.1、負(fù)責(zé)制定公司的費(fèi)用報(bào)銷及付款制度；
1.9.2、負(fù)責(zé)檢查各項(xiàng)資金支出情況。
1.10、成本消耗管理
1.10.1?負(fù)責(zé)制定、修訂公司運(yùn)營(yíng)成本管理制度，跟蹤、檢查執(zhí)行情況，對(duì)成本實(shí)行制度監(jiān)控。
1.10.2?負(fù)責(zé)進(jìn)行后勤保障、CAPIT工具包產(chǎn)品印制和生產(chǎn)成本分析，提交成本分析報(bào)告；
1.10.3?負(fù)責(zé)工具包生產(chǎn)預(yù)算執(zhí)行情況分析、報(bào)告。
1.11、?存貨結(jié)構(gòu)管理
1.11.1?負(fù)責(zé)制定、修訂公司各類產(chǎn)品存貨管理制度，跟蹤、檢查執(zhí)行情況，對(duì)存貨實(shí)行制度監(jiān)控；
1.11.2?負(fù)責(zé)進(jìn)行存貨分析，提交存貨分析報(bào)告；
1.11.3?負(fù)責(zé)存貨預(yù)算執(zhí)行情況分析、報(bào)告；
1.11.4?負(fù)責(zé)包括采購(gòu)計(jì)劃和資金計(jì)劃的審定，重要合同會(huì)簽，參與和監(jiān)督招標(biāo)、議標(biāo)的采購(gòu)，以及相關(guān)控制
評(píng)價(jià)工作。
1.12、?應(yīng)收賬款管理
1.12.1?負(fù)責(zé)制定、修訂公司應(yīng)收賬款管理制體系，跟蹤、檢查及幫助各部門、分/子公司相關(guān)制度的執(zhí)行，
降低管理風(fēng)險(xiǎn)；
1.12.2?負(fù)責(zé)對(duì)應(yīng)收賬款管理體系的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，對(duì)其中的薄弱環(huán)節(jié)應(yīng)及時(shí)加以糾正、完善；
1.12.3?負(fù)責(zé)參與賒銷客戶的信用資料的審核；
1.12.4?負(fù)責(zé)參與賒銷客戶的信用額度動(dòng)態(tài)管理的審核。
1.13、?流程執(zhí)行管理
1.13.1?負(fù)責(zé)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，制定及優(yōu)化公司的內(nèi)部控制流程、政策、方法及執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)；
1.13.2?負(fù)責(zé)依據(jù)公司管理的需求組織并執(zhí)行公司的內(nèi)部控制工作，幫助各部門、下屬子公司及控股公司現(xiàn)場(chǎng)
規(guī)范相關(guān)的業(yè)務(wù)流程及操作規(guī)程，降低管理風(fēng)險(xiǎn)；
1.13.3?負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司的內(nèi)部控制自我評(píng)估項(xiàng)目，確保公司的有效控制達(dá)到管理層的控制目標(biāo)：
1)?協(xié)助流程及控制主人制定無效控制的補(bǔ)救計(jì)劃，及跟蹤計(jì)劃，確保無效控制得以控制并轉(zhuǎn)為有效；
2)?給流程及控制主人提供關(guān)于內(nèi)控方面的培訓(xùn)，建立及維護(hù)內(nèi)部控制、自我評(píng)估、測(cè)試模板及工具，文
件存檔標(biāo)準(zhǔn)，及管理證明；
3)?檢查各部門或者個(gè)體的自我測(cè)試工作效果，包括測(cè)試樣本，測(cè)試文件的歸檔等。
1.13.4?負(fù)責(zé)檢查公司總部、下屬分/子公司相關(guān)運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)政策及流程情況；
1.13.5?負(fù)責(zé)制定及優(yōu)化公司總部、分/子公司風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系；幫助管理層鑒別公司總部、分支機(jī)構(gòu)管理上存
在的風(fēng)險(xiǎn)；
1.13.6?負(fù)責(zé)平衡內(nèi)部控制的要求與實(shí)際的業(yè)務(wù)發(fā)展的沖突，其他與內(nèi)部控制相關(guān)的工作。
1.14、?其它職責(zé)
1.14.1?負(fù)責(zé)公司風(fēng)控項(xiàng)目報(bào)表統(tǒng)計(jì)，并按時(shí)報(bào)送總裁辦。
1.14.2?負(fù)責(zé)公司風(fēng)控委員會(huì)辦公室的日常工作。
1.14.3?負(fù)責(zé)公司內(nèi)部控制督察及關(guān)聯(lián)客戶的認(rèn)定和關(guān)聯(lián)交易的日常監(jiān)控與管理。
1.14.4?負(fù)責(zé)公司風(fēng)險(xiǎn)防范和控制，化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
1.14.5?負(fù)責(zé)公司風(fēng)控的指導(dǎo)和信息交流，強(qiáng)化全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
1.14.6?完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。